Какво представляват портфейлните инвестиции? Портфейлни инвестиции: концепция, видове

Често чуваме думата "инвестиция" в новините, четем във вестници и списания. Но за един обикновен човек, който не разбира предмета на финансите, не е ясно какво означава тази концепция, още по-трудно му е да познае класификациите на инвестиционния процес. В тази статия ще дефинираме подробно какви са инвестициите или какви са тях, както и разгледаме понятието "портфейлни инвестиции".

Инвестиция - дефиниция на концепцията

Както знаем, нищо не се случва точно така, особено инвестициите. Всеки инвеститор очаква подобно преувеличаване на доходите си от подобно действие. С помощта на инвестиции можете да реализирате печалба, като увеличите стойността на собствените си ценни книжа, както и когато получавате дивиденти. Така инвестициите са правилни и изчислени инвестиции на определен капитал с цел печалба.

Видове инвестиции

Има два вида инвестиции.

1. Реални - инвестиции в материални и нематериални ресурси. Тези специализирани понятия означават материални активи интелектуална собственост, изобретения, научни и технически елементи и друг капитал.
2. Финансови - инвестиции в ценни книжа, различни активи, банкови депозити и др.

Съществуват различия на такива инвестиции по предназначение.

1. Директно - заедно с инвестициите във финансирането, човек получава правото да управлява бизнеса, в който е инвестирал. Както знаете, всяка компания има собствен устав, а инвеститорът получава поне 10% от този вид инвестиции. този капитал. В същото време човек, който е инвестирал в предприятие, получава възможност да управлява контролен пакет.
2. Портфейлните инвестиции са непрякото участие на инвеститора в процеса на получаване на пари.

Какво представлява портфейлната инвестиция?

Портфейлните инвестиции са инвестиции, които са създадени за финансова печалба чрез изплащане на дивиденти и лихви. Но инвеститорът не управлява предприятието или организацията, в която са инвестирани средства.

отличие преки инвестиции от портфейла

Инвестициите в преки и портфейлни инвестиции варират по обем. По всяко време портфейлните инвестиции могат да се превърнат в друга форма, това се случва, ако има спад в ликвидността на пазара. И ако ликвидността е на добро ниво, тогава, въпреки негативната тенденция, инвеститорът може да продаде инвестицията си на изгодна цена.

Какви видове портфейлни инвестиции има?

Директните и портфейлните инвестиции имат своите разновидности. Последните могат да бъдат класифицирани по различни критерии за тяхното формиране и търсене на пазара на ценни книжа. Всичко зависи от това, какви са критериите за разпределение на инвестицията.
Видовете портфейлни инвестиции се разпределят според степента на доходност и риск, както следва:

1. Инвестиции, които имат най-висока печалба, но в същото време има много висок риск в ефективността на използването на средствата.
2. Инвестиции, които формират постоянна и стабилна печалба от малък размер. Те се състоят основно от акции на надеждни компании и имат малка вероятност за риск.
3. Инвестиции, които се състоят от запаси с различна възвръщаемост и степен на възникване на риска.

Портфейлните инвестиции могат да бъдат класифицирани според времето:

1. Краткосрочно - може да продължи от няколко часа до шест месеца.
2. Средносрочен - срокът на инвестицията им от 6 месеца до една година.
3. Дългосрочно - от първата година и повече.

Осъществяване на такива инвестиции на вътрешния пазар

Вътре в страната има дълбок контрол върху различните инвестиции. Действащото законодателство се прилага както за преки, така и за портфейлни инвестиции. Особено подобно внимание от страна на държавата се наблюдава по време на криза, което от своя страна се отразява неблагоприятно върху печалбата.
Влиянието върху инвестиционния процес на държавните органи включва следните елементи: t

1. Регулиране на всички условия, които са пряко свързани с инвестиционната дейност. Документите отразяват всички приходи и разходи, в повечето случаи включват допълнителни данъци. Но има възможности за защита на инвеститорите на законодателно ниво, които стимулират и създават благоприятни условия за развитието на икономиката.
2. Прякото участие на държавата в инвестиционна дейност, т.е. държавата непрекъснато участва в формирането на капитала на дружеството.

Чуждестранни инвестиции на този вид инвестиции

Портфейлните инвестиции, направени от чуждестранни граждани или предприятия, са инвестиции на определен капитал от инвеститори в по-печеливши компании и холдинги. Самият чуждестранен инвеститор не участва в процеса на живота на проекта, а само го наблюдава с намерението да получи високи печалби и да намали рисковите показатели.

Чуждестранните портфейлни инвестиции включват: облигации, прехвърляеми банкови разписки, акции, депозитни сертификати IOUs, облигации.
Портфейлните чуждестранни инвестиции, от своя страна, са разделени на следните видове:

1. Дългови ценни книжа на стойност - те се предоставят на инвеститорите от ръководителите и директорите на проекта, в които последните се задължават да изплащат дивиденти и лихви след завършване на определена работа и получаване на печалба от изпълнението на проекта;
2. Ценните книжа с акции са документи, които потвърждават гаранцията, че инвеститорът е внесъл капитал и средствата ще бъдат изплатени при изтичане на срока.

Как се прилагат?

Портфейлните инвестиции се правят в по-голяма степен с чужди страни, чието развитие е на доста високо ниво. През последните години се наблюдава нетен отлив на инвестиции от развиващите се страни. Този показател не се отразява много добре в националната икономика на тази или онази страна. Въпреки тези проблеми международните организации продължават да купуват ценни книжа от други страни.

портфейл чуждестранни инвестиции са инвестиция в ценни книжа на производство, разположени извън определена страна. В този случай инвеститорът не може да контролира инвестирания.

Портфейлните инвестиции се извършват под формата на обработка на ценни книжа, които трябва да донесат достатъчна печалба на своя инвеститор, както и успех на развиващия се проект.

Какви нюанси възпрепятстват реализирането на портфейлни инвестиции?

Подобно на всеки бизнес, бизнесът не може да съществува без подкрепата на партньори и инвеститори. За да се направят портфейлни инвестиции, са необходими инвестиции и доста големи. И за привличане на олигарси, които биха могли да станат инвеститори, не е много лесно. Голяма част от времето се изразходва, за да се намерят тези хора, които ще се съгласят да инвестират капитала си в развитието на проекта.

Следващата трудност при реализирането на портфейлни инвестиции е да се запазят съществуващите инвеститори, както и да се привлекат нови. Това изисква да се докаже, че вашият проект във всеки случай ще донесе добра печалба, както и да минимизира риска от загуба на средства. Идеален за вложител е компания, която е на пазара най-малко пет години.

За да заинтересувате инвеститор, трябва да направите титанична работа - да научите психологията на участниците, да анализирате слабите си страни и да намерите обяснение за тях с мотивация за подобряване на ситуацията и да се придържате към следните точки в преговорите:

1. Необходимо е да се каже за инвеститорите, които вече са инвестирали капитала си и да продължат да участват в жизнения цикъл на проекта. Това трябва да се направи въз основа на конкретни положителни факти за сътрудничество. Ако има малко такива, трябва ясно да изразите перспективата за съвместна работа.
2. Покажете, че запасите на фирмата не се поддават на риска, който може да възникне в случай на криза. За да направите това, е необходимо да се разработят няколко сфери на дейност, вариращи от валутни колебания до пазарни отношения.
3. Убеди инвеститора в възможността да инвестира в проекта. Тук е важно предварително да се изтъкнат положителните моменти, които ще възникнат при работа с вашата компания. Въз основа на психологическите характеристики на преговарящите, тези точки трябва да бъдат представени по такъв начин, че бъдещите партньори да нямат съмнения относно сключването на финансови договори с вас.

Портфейлни инвеститори - кой е той?

Това са хора, които даряват капитала си за развитието на проекта. Те се интересуват от максимизиране на печалбите от ценните книжа, а не от самия контрол на фирмата, както беше посочено по-горе.
Портфейлните инвеститори включват пенсионни фондове, застрахователни компании, инвестиционни фондове и в някои случаи само частни лица. Но не всички хора използват този вид инвестиции. В крайна сметка, всеки собственик не иска да даде капитал на други хора без собствен контрол върху процеса на изпълнение на проекта. Ето защо в повечето случаи портфейлните инвеститори са организации.

Положителни моменти от такива инвестиции

Портфейлните инвестиции са инвестиране на капитал в определен проект, който в бъдеще включва печалба. На свой ред инвеститорите трябва да се съсредоточат не само върху печалбите, тъй като все още предстои много работа, преди да се реализира печалба. Положителните точки за инвестиции трябва да бъдат:

1. Малки рискове за инвестиции, които са пряко осигурени от диверсификацията на активите. Активите трябва да бъдат на достатъчно ниво и да отговарят на условията на проекта.
2. Управление на парите на най-високо ниво. С достатъчна квалификация на служителите, проектът определено ще бъде успешен, тъй като те могат първоначално да анализират и да видят резултата от резултатите, получени във всяка ситуация. Ето защо е важно да се привличат висококвалифицирани специалисти в конкретна област на знанието в реализирането на замислени идеи.
3. Липса на данъчни разходи, тъй като печалбите могат да бъдат оставени по сметките на инвестиционния фонд, както и да се изсипят в последващи проекти или други печеливши организации.

Концепцията за портфейлните инвестиции се използва широко в съвременния свят. Същността на тази концепция е да се инвестират пари в печеливш бизнес, в резултат на което инвеститорът печели. Портфейлните инвестиции имат редица положителни аспекти, които пряко засягат привличането на нови инвеститори. Напоследък се наблюдава тенденция към преки инвестиции, тъй като човек, който инвестира пари, иска лично да контролира процеса на изпълнение на конкретен проект. В същото време той прави подбор на персонал, обучението им (ако е необходимо), управлява финансовото възнаграждение на служителите.