Офшорна сметка - какво е това? Къде да отворите офшорна сметка?

Всеки възрастен е чувал израза "офшорна сметка" или просто "офшорна". Тази концепция постепенно навлиза в социалния живот и дори в компютърни игри като PayDay, офшорна сметка присъства, този термин се използва в новини и филми.

Обикновено хората смятат, че това е някак си свързано с банковия сектор, където се въртят големи пари и има финансови измами. Разбира се, много често те се използват за скриване на печалбите от данъчно облагане. Но нека погледнем по-отблизо какво е офшорна сметка.

Мнозина ще бъдат изненадани, но всеки може да отвори офшор за няколко часа, защото Няма нищо сложно в самата процедура, а създаването му е напълно законно. Във всеки случай обаче е необходимо да се разберат аспектите на юрисдикцията.

Какво е офшорна сметка? Нейната същност

По-просто казано, офшорна е банкова сметка, която е открита в банка, разположена извън данъчната резиденция на страната на собственика. Това означава, че ако гражданин на Руската федерация открие сметка в друга държава, тогава тази сметка може да се счита за офшорна.

На теория е лесно да се отвори офшорна банкова сметка, но практиката показва, че съществуват определени трудности и не винаги е възможно да се теглят пари по сметка на чужда банка. Логично е данъчните жилища на страните да имат негативно отношение към тези процедури, поради което се затягат условията за откриване на сметки в банките под техен контрол.

Логично е, че страни с повече или по-малко развити икономики (Франция, Германия, САЩ, Русия и др.) Могат свободно да съществуват без да привличат капитал от други страни, но има много малки държави, за които е важно да се привлекат инвестиции отвън, което води до привличане на инвестиции отвън. те се възползват. Някои страни привличат чуждестранен капитал поради изключително благоприятните условия до премахването на данъчната ставка. Всички те са средства за опростяване на процедурата за откриване на офшорна сметка за граждани на други страни и за свеждане до минимум на контрола от страна на банките.

Поверителността е основно предимство.

В почти всички случаи се класифицира офшорна сметка за физическо лице, а информацията за него е поверителна. Това означава, че банката няма да предоставя информация за собственика, когато е поискана от данъчните власти. Това значително опростява отварянето на офшорни сметки, собствеността и използването им. Собственикът получава определени законови предимства:

1. Няма сериозен риск да загубите парите си.
2. Банкирането е възможно без контрол на данъчната служба на страната.
3. Нивото на доход е напълно поверително.
4. Данъчните органи на страната на собственика не могат да получат информация за неговата сметка. Следователно липсва всяко наблюдение и проверка.

Посочените предимства са причината гражданите с високи доходи да ползват услугите на банките в други страни.

Популярни страни

Днес има някои зони, в морето сметка, в която се отваря най-лесният. По-специално, тук е списък на страните, в които е по-изгодно и по-лесно да се отвори офшорна сметка:

1. Панама.
2. Мавриций.
3. Сейшелските острови.
4. Британски Вирджински острови.
5. Гибралтар.
6. Лихтенщайн и др.

Всяка страна има своите предимства и недостатъци. Следователно изборът на страната за откриване на сметка трябва да се прави внимателно. На първо място, трябва да определите кои документи трябва да представите, каква е цената и времето на фактурата, да откриете условията за разпореждане и др.

Така че сега разбираме какво е офшорна сметка.

видове

Почти всяка банка в горепосочените страни предлага да открие всякакъв вид сметки. В зависимост от това какви операции най-често се извършват със сметката, клиентът може да избере конкретен вид сметка.

Можем да разграничим следното:

1. Private. Такива сметки имат само един собственик, който е физическо лице. Той има право да управлява сметката си, да извършва банкови операции с него. Ако предварително издадете специално пълномощно, тогава правото на управление получава друго лице, чието име е вписано в документа. Частните сметки имат подвид - инвестиция. Използва се при извършване на банкови операции, свързани с ценни книжа.
2. Корпоративни - отворени само от юридически лица (фирми, фирми). Тези сметки са предназначени за банкови взаимоотношения между различни компании. Благодарение на този инструмент много фирми успяха да извършват плащания извън данъчната юрисдикция на своята страна, което позволява да се намали данъчното облагане. Упълномощено лице, което най-често е ръководител на фирма, може да управлява корпоративна офшорна зона. Има и натрупващи се корпоративни офшорки, които се използват за натрупване и съхраняване на печалбите на фирмата.
3. Депозит. Съдейки по името, лесно може да се отгатне какво представляват тези офшорни компании. Те са предназначени да съхраняват пари с възможност за интерес.
4. Транзит - така наречените невидими сметки, чрез които собственикът може да прехвърли парите си между собствения си офшор. В същото време му се гарантира пълна конфиденциалност.
5. Оперативни - създават се в случай, че е необходимо често да се извършват банкови операции по разплащания с други физически или юридически лица.
6. Сигурност - често открита като кредитен източник на пари.

Ако обобщим силно, офшорните компании в чуждестранни банки извън данъчната зона на Русия не се различават от сметките, които физическите и юридическите лица могат да открият в руските банки. Преди да отворите офшорна сметка, трябва да вземете предвид вида на офшорната зона, защото ако тя не отговаря на целите и нуждите, собственикът може да има проблеми.

откритие

Въпреки че откриването отнема малко време, тази операция е многостранна. Това изисква спазване на определени правни аспекти:

1. Изследването на статута, правилата, стандартите за предоставяне на банкови услуги.
2. Предоставяне на необходимата документация, правилен дизайн.
3. Изготвяне на заявление за подаване на заявление до банката.
4. Проверка на договора за наличие на скрити позиции в банковата комисия и други нюанси, които могат да усложнят живота на титуляра.

Почти всеки може самостоятелно да отвори офшор, ако е сигурен, че се нуждае от него. Първо, трябва да изберете държава и конкретна банка, да се свържете с тях и да получите съвет за откриването на офшор. При липсата на опит и съответни знания най-лесно е да се използват услугите на посредническа компания, чиито служители професионално разбират всички тънкости на процеса. Така че сметката ще бъде регистрирана много по-бързо, с голяма вероятност можете да бъдете сигурни, че няма скрити точки, които да не са от полза за собственика. Разбира се, услугите на един посредник ще трябва да бъдат платени, но много хора отиват за това.

Рискове от контакт с посредници

И въпреки че посредниците помагат за отваряне на сметки за своите клиенти и на практика изключват възможността за допускане на грешки в договора, има и недостатъци при използването на техните услуги. Като минимум посредникът е свидетел, че лицето има офшор. Така клиентът на посредника губи малко поверителност, следователно за заинтересованите услуги става по-лесно да изчисляват информация за конкретно физическо или юридическо лице.

Специални функции

Сметка може да бъде открита за две лица: юридически и физически. Всеки случай има свои характеристики, които са важни за разглеждане. И в двата случая трябва да изберете вида офшор. Също така трябва да предоставите списък с документи с нотариално заверен превод на езика на страната, в която се намира банката.

Характеристики на отваряне на офшорна зона за физическо лице:

1. Банките могат да изискват различни документи от физическо лице. Във всеки случай ще бъде поискана документация, която ще потвърди идентичността на лицето и законността на получаването на пари. Не забравяйте да предоставите данни за контакт и да попълните заявление за откриване на сметка.
2. Най-често се заплаща услугата офшорно отваряне. В зависимост от банката, клиентът ще трябва да плати 200-500 долара.

При откриване на сметка за юридически лица също има свои характеристики:

1. Банката ще трябва да предостави устав на дружеството, учредителни документи, информация за упълномощените представители на дружеството, за да потвърди законността на получаване на пари и ценности.
2. Разходите за откриване на офшорна компания за адвокатска кантора могат да бъдат $ 2500. В някои банки тази услуга струва само $ 200.

Разбира се, все още можете да пишете много за характеристиките на откриването на сметки в чуждестранни банки, но това не е съвсем рационално, тъй като по-внимателното разглеждане на процедурата за откриване на офшор в различни банки разкрива много индивидуални тънкости.

законност

Много предприемачи са загрижени за законността на откриването на офшорни зони. В Русия законът не забранява на гражданите да притежават сметки в чуждестранни банки. Днес в медиите често можете да чуете информация, че някой служител е арестуван за пазене на пари в офшор, въпреки че всъщност не могат да бъдат арестувани за него, а за незаконността на получаването на пари - напълно. Това означава, че ако човек донесе печалбите от продажбата на наркотици на офшорните си компании, той ще бъде арестуван и това ще бъде съвсем логично. Въпреки това, ако един предприемач действа в рамките на закона и може да документира всяка спечелена рубла, тогава няма да има въпроси за него, довеждането до наказателна и дори административна отговорност е невъзможно.

Проблеми със закона

Проблеми със закона на собственика на офшорна сметка могат да се дължат на следните причини:

1. Провеждане на криминален бизнес.
2. Легализация на незаконно получени пари.
3. Прикриване на нарушения при извършване на банкови изчисления с цел избягване на данъци.

Трябва да се отбележи, че много предприемачи и фирми използват офшорни компании, за да скрият доходите си. За тази, наказателна отговорност.

заключение

Сега трябва да разберете какво е офшорна сметка и че отварянето не е против закона. И като цяло, днес това е нормална практика, която се прибягва до много хора физически и юридически лица поради удобството на правенето на бизнес.