Goldman Sachs: всичко за банката

Goldman Sachs е една от четирите банки в Америка, които днес са сред най-големите. Първоначално от създаването си (1869 г.) тази организация се занимава само с борсова търговия. Въпреки това, през 20-ти век, поради смяната на ръководството, Goldman Sachs става инвестиционна банка.

През всичките години на своето съществуване тази финансова институция работи възможно най-стабилно. Това се доказва от факта, че за периода от 1869 до днес само десет са се променили тук. изпълнителни директори.

начало

Предисторията на появата на една от най-големите банки в Америка започна днес през 1848 г. През този период в Германия започнаха сблъсъци, които доведоха до жертви. Тази ситуация беше началото на революция. Много хора в Германия бяха изправени пред избор. Вземете ги или ги оставете? 27-годишният Маркус Голдман реши, че трябва да търси щастието в чужбина.

В Америка той започва да работи като продавач. И благодарение на хватката си Маркъс успя да се установи във Филаделфия, като отвори магазин за дрехи там. След това той уредил личния си живот. Неговата избрана е момичето Берта, която дошла в Америка от Бавария. Интересното е, че фамилното й име е и Goldman.

Семейството живееше щастливо. През 1860 г. двойката израсна вече с пет деца. Голдман получи недвижим имот, но винаги мечтал да се реализира като бизнесмен.
Ето защо през 1869 г. той се премества в Ню Йорк и започва да се занимава с ценни книжа. Според него този бизнес е най-обещаващ. Маркъс отвори посредничество. Тя още не е била компания „Голдман Сакс“. Брокер, който дойде в Америка от Германия до 1882 г., работи без партньори.
Първите клиенти на Маркъс бяха бижутери. Те му оставиха ценни книжа, които бяха запис на заповед на техните клиенти. Случаите на офиса бяха доста успешни. Goldman дори можеше да получи годишен доход от четвърт милион долара.

Създаване на компания

Маркъс се гордееше с работата си, но винаги мечтаеше да подкрепи надежден и добър спътник. Бизнесът продължава да се разраства и след 60 години партньорът на Goldman е просто необходим.

Накрая, през 1882 г., един успешен брокер направи своя окончателен избор. И това решение определи основните характеристики на инвестиционния бизнес не само на Съединените щати, но и на целия свят.

Партньорът на Голдман беше съпругът на най-малката си дъщеря Луиз. И този избор не беше случаен. Маркъс видя в зет Самуел Саксе не само верен бизнес партньор, но и голям наследник. За него Голдман решил да се откаже от бизнеса си, който по-късно прозвуча от деловия свят просто като „Фирмата“, тоест „Фирмата“. Тогава тя се наричала "Голдман Сакс". Оборотът на създадената компания нараства с бързи темпове. И три години по-късно синът на Голдман Хенри и неговият зет Людвиг Драйфус се присъединиха към Маркъс и Самуил.

През 1904 г. е настъпила промяна в управлението на компанията. След смъртта на Маркъс Голдман Самуел Сакс беше начело на заведението. Той ръководи банката до 1929 г., т.е. до периода, когато започва разпадането на икономиката в страната, последвано от Голямата депресия.

Но в началото на века Goldman Sachs Bank се счита за много силен играч на фондовата борса. Той предлага на своите клиенти консултации в областта на придобивания и сливания и управление на паричните средства.

Банкова дейност през 1906-1969

В началото на двадесети век Goldman Sachs започна да играе водеща роля в нововъзникналия IPO пазар. Това беше първоначалното публично предлагане. С течение на времето тази дейност (подписване) се превърна в визитна картичка на институцията.

През 1906 г. банката провежда най-голямото публично публично предлагане по това време. Той направи първоначален абонамент за основните предложения на Sears, Roebuck & Co.

Интересното е, че Goldman Sachs е банка, която активно привлича най-добрите висшисти, завършили висши бизнес университети като свои служители. Това беше нова тенденция в подхода на персонала. В бъдеще тя много пъти спасяваше институцията.

През 1909 г. ръководството на компанията обърна внимание на млад мъж - Синди Вайнберг. Един от партньорите на банката го накара да продължи обучението си в областта на финансите, като плати за образованието на човек в университетите в Колумбия и Ню Йорк.

След като завършва университет, Синди показва изключителни способности в инвестиционния бизнес. През 1927 г. става партньор на компанията, а три години по-късно - негов ръководител.

Вайнберг оглавява банката, която му е поверена 39 години. Той ограничи активните обменни дейности и се насочи към инвестиционно банкиране. По време на ръководството на Вайнберг фирмата организира няколко нови отдела, работещи по арбитражни операции, общински облигации и извършване на финансов анализ.

През 1950 г. в банката се издига нова звезда. Тя беше Гас Леви. Той отблъсна Вайнберг и формира сегашната и агресивна философия на фирмата.

Интернет балон

Оттогава минаха около седемдесет години. Светът се е променил радикално. Лайнерите започнаха да летят през океана, полетите в космоса бяха истинска победа за човечеството, а на масите на потребителите се появиха малка кутия с монитор и клавиатура. В много отношения пулсът и ритъмът на живота на земните хора са променили интернет.

Постиженията на човечеството се отразяват на фондовия пазар през 1996-2002 година. Тук интернет и компютъризацията са открили необичайно отражение под формата на дот-ком балон. Goldman Sachs не остана настрана от този процес. Банката стана първият поемател, ангажиран с изтеглянето на високотехнологични компании на борсата. Очевидният успех в тази област може да се разглежда като работа с Microsoft, както и с Yahoo.

Има обаче и други примери. Така една трета от тези компании по време на IPO имаха очевидни загуби. Въпреки това, банката донесе почти петдесет абонамента за дотком. Сред тях са тези, които в близко бъдеще със сигурност ще се провалят. Специалистите на компанията постоянно намаляват изискванията си за рентабилността на дот-ком. Скоро този въпрос престана да нараства.

През този период банката работи като фабрика за опаковане. Той взе красива обвивка и го уви в нова. Такива продукти избухнаха с гръм и трясък, защото широката общественост не подозираше, че банката е променила правилата на играта. Той започна да показва съгласието в светлината, която беше полезна само за него, и не предаваше цялата информация на инвеститора. Средната цена на тези акции, които бяха продадени чрез Goldman Sachs, беше почти четири пъти по-висока от цената на офертата.

Прозрението на инвеститорите в парите им дойде в средата на март 2002 г. Тогава индексът NASDAQ Composite спадна с 11%. От ноември на същата година тази цифра е намаляла почти наполовина. Според някои експерти, загубата на инвеститори възлиза на 5 трилиона долара.

Банката "Goldman Sachs" излезе, както се казва, невредим. В края на краищата, той „просто предложи“ акции, спечелил комисионна за това. Резултатът обаче не беше съвсем красив. Фактите на подкупите се появиха на върховете, които популяризираха интернет компаниите.

Американска ипотека

Човек, който мечтае сигурно да инвестира парите си, непременно е спрял очите си върху апартамент или къща в САЩ, които ще се намират във Флорида или Калифорния. Как биха могли да се сравнят диамантите, златото и дори произведенията на изкуството? Толкова много хора вярваха. Банката Golman Sachs също разбира това, превръщайки теоретичната възможност в друг сапунен балон. През 2006 г. той е измамен.

Веригата беше много проста. Банката издава огромна сума на ипотечни кредити. Под тях са издадени синтетични връзки CDO. Те са били доставяни на клиенти в "тонове". Основните купувачи бяха лековерни застрахователни компании и пенсионни фондове. В същото време банката препоръчва на своите клиенти закупуването на „ултра-надеждни“ ценни книжа, поставяйки я срещу ипотека.

И тогава дойде 2007 година. Някой първо не плащат ипотечни вноски. Зад него се появи втори, трети и т.н. Това беше време, когато супер-надеждният пазар на "американската мечта" претърпя пълен срив. Заедно с него се срина и пазарите на CDO.

Последиците от всички тези действия бяха ужасни. В страната се появяват цели области и квартали, на територията на които са построени призрачни къщи. През 2007 г. близо сто ипотечни агенции. Някои от тях бяха дори национализирани.

Федералният бюджет е изразходвал 7 трилиона долара за противодействие на кризата.
Що се отнася до самата банка, тя успя да оцелее, въпреки че в тази ситуация също не беше лесно за него. Акциите на Goldman Sachs паднаха с 13%. Въпреки това, фирмата оцеля. Ситуацията трябваше да бъде коригирана от бюджета на САЩ. Инициатор на това беше сегашният финансов министър Хенри Полсън, който до влизането си в тази длъжност беше първият човек на фирмата.

Петролни фючърси

След като следващият балон се спука, финансистите започнаха да търсят замяна за него. Независимо дали някой я харесва или не, такива мехурчета или шофьори са много важна и дори неразделна част от валутните, стоковите и фондовите пазари. И тук най-важното е да предвидим развиващите се събития и да бъдем сред първите, които ще получат максималната сума на печалбата.

След това прогнозата на Goldman Sachs за петрола. Изкуствено разклати такъв глобален пазар, на който се прилага черно злато много трудно. Играчите, които са на нивата на компанията, това е невъзможно. В отсъствието на сериозни проблеми в света, които биха могли да допринесат за рязък спад в добив на нефт балонът не се надува. И тогава започнаха "атаките срещу черното злато", в списъка, в който основните идеолози бяха Goldman Sachs. Компанията е постигнала премахване на ограниченията за стриктното регулиране на стоковите фючърси. По-късно други компании - оператори на фючърсния пазар - получиха такива разрешителни.

И тогава прогнозите започнаха да звучат периодично. Goldman Sachs говори за покачването на цените на петрола. Така през 2006 г. един от специалистите на фирмата разпространи мнението, че вината за увеличаване на стойността на „черното злато“ може да бъде любовта на американците към SUV.

Такива прогнози са направени от Goldman Sachs, за да се гарантира реално нахлуване в петролното поле. В рамките на пет години (от 2003 до 2008 г.) обемът на този пазар е нараснал почти 24 пъти. През 2006 г. оборотът на един барел е 27 пъти. Едва след това петролът достигна до крайния потребител.

Почти седемдесет и пет процента от общия брой фючърси се контролираха от спекуланти. Ако преведем тази цифра в търговски израз, тя ще бъде почти един милиард барела. И това значително надхвърли всички федерални и търговски стратегически резерви на Америка.

Кой е купил всички тези договори от банката? Да, същите пенсионни фондове и застрахователи, които вече са се изгорили веднъж по ипотечни кредити.

Първоначално обменният курс бързо нарасна. 11 юли 2008 г. барел започна да струва 147 долара. След краха. През декември за същия барел те дадоха само 36 долара. Сред жертвите бяха малките инвеститори, които станаха пенсионери и клиенти на инвестиционни фондове. Но всички тези негативни последици засегнаха не само преките, но и посредническите участници на фондовия пазар. Почти сто милиона души живеят страни от третия свят бяха на ръба на глад поради повишаване на цените на храните, свързани с повишаването на цената на "черното злато".

Вътрешната структура на банката

Днес Goldman Sachs е Рокфелер във финансовия сектор. Пазарната й капитализация се оценява на 89 млрд. Долара.

Банката има три ключови звена, които оперират в инвестиционното банкиране, търгуват на фондовата борса, както и управляват ценни книжа и активи. Дейността на първия от тях доведе до най-популярната компания. Най-големият от трите сегмента обаче е търговска единица на борсата.

Дейност в Русия

Goldman Sachs LLC откри своя клон в нашата страна. Това се случи през 2006 г. Какво прави фирмата? Goldman Sachs LLC е банка, която:

- управлява ценни книжа;
- съветва по бизнес въпроси;
- извършва обменни операции с ценни книжа;
- управлява холдингови дружества;
- води депозитарни дейности;
- предоставя промишлени заеми;
- извършва финансово посредничество.

Защо дойде при нас "Голдман Сакс"? Русия с радост прие тази най-голяма инвестиционна банка. Решението за отваряне на клон в Руската федерация беше идеята на местните регулатори на фондовия пазар. Властите се нуждаят от фирми като Goldman Sachs. Москва се опасява, че иначе повечето руски емитенти ще се преместят в Лондон или дори далеч.

Днес най-голямата финансова институция в САЩ е най-напредналата в света. А наличието на клон във вашата страна е доста престижно. Това обаче не е първото пристигане на компанията Goldman Sachs към нас. Русия е взела тази банка през 90-те години на миналия век. Въпреки това през 1998 г. неговите дейности бяха ограничени поради избухването на кризата.

Според експерти, работата на територията на Русия на най-голямата световна банка говори за зрелостта и формирането на вътрешния финансов пазар.

Препоръки към инвеститорите

Банковите специалисти постоянно анализират текущата финансова ситуация в света. Интересна прогноза "Goldman Sachs" рубла. Тази известна американска инвестиционна банка препоръчва потенциалните инвеститори да инвестират руска валута в мексиканското песо. Според експерти тези парични единици със сигурност трябва да засилят.

Анализаторите на Инвестбанк смятат, че инвестирането във валутата на такава процъфтяваща страна като Русия е много печелившо предприятие. Това се дължи на техните прогнози за стабилизиране на икономиката на страната.

Работа

Работата в банка, занимаваща се с инвестиционна дейност, привлича не само мъжете, но и жените. Goldman Sachs обръща голямо внимание на персонала си. В същото време компанията се стреми да създаде равни условия за служителите от двата пола.

Какви са свободните работни места, предлагани от Goldman Sachs (Москва)? В офиса си, открит в руската столица, има всички подразделения на тази финансова институция. Ето защо работата в Goldman Sachs е чудесен избор за започване на финансова кариера. Нови служители се набират в:

- аналитично управление;
- отдел инвестиционно банкиране;
- Отдел за продажба на ценни книжа и други финансови инструменти;
- финансово и оперативно разделение;
- клон, посветен на изследването на специални проекти;
- управление на съответствието;
- Отдел за работа с персонала.

Всички дейности на банката са насочени към реализиране на интересите на служителите. Например, всеки от тях има право да промени професионалната дейност на своята дейност, да започне работа в друг отдел в границите на техния регион или дори в друга държава. За да направите това, просто намерете отворена позиция. Списъкът им е на вътрешните сайтове на компанията Goldman Sachs. Работните места могат да вземат само онези, които са показали отлични резултати при изпълнение на задълженията си.

Интересно е, че компанията организира шестседмични обучения в Ню Йорк. Те са посетени от анализатори, работещи във фирмата за първата година. Основните въпроси на обучението са най-функционалните неща. Списъкът им включва финанси и тяхното моделиране, както и придобиване на аналитични умения.

Компанията също така провежда различни стажове. Това пролетно, лятно и друго обучение, което има различна продължителност. Всеки, който е дошъл да работи в Golden Sachs, трябва да помни, че няма да му се налага да прехвърля документи от едно място на друго. Ставайки служител на компанията, лицето започва да управлява собствения си бизнес, като носи за него определена отговорност.

Като правило стажантите започват да извършват първите си сделки в рамките на един до три месеца. Това е нормалната практика на компанията. Колко бързо човек ще бъде поверен на бизнеса му ще зависи само от него.

Въпреки това си струва да си припомним, че според статистиката работата в Goldman Sax се осигурява само от три до четири процента от голям брой хора, които са дошли да се освободят. За да стане служител на тази най-голяма банка, не е достатъчно да се считат за най-добрите в университета, по време на курса или на работа в предишната банка. Всяка година в една от най-големите инвестиционни институции от кандидати за свободни позиции се получава повече от дузина хиляди автобиографии. Ето защо компанията прави най-строгият подбор, който преди всичко се извършва сред завършилите финансови университети. Но ако успеете да получите интервю, тогава ще трябва сериозно да се подготвите за него. Това ще позволи на компанията да докаже, че се нуждае от вас.

Първо, кандидатът трябва да попълни онлайн формуляр за кандидатстване. Само след това той ще има два етапа на интервюиране и тестване. Обикновено това отнема около три до четири дни.

Подготовката за интервю включва предварително написана история за себе си. Той трябва да отразява проучването, проектите, научните дейности и други дейности. Също така, кандидатът за свободната позиция трябва да е наясно с последните пазарни новини. Положителна оценка ще бъде дадена, ако има познания за промените на фондовия пазар, осъзнаването на събития на микроравнище и глобалните финансови процеси. Разбира се, трябва да знаете котировките на акции, които се провеждат в деня на интервюто. Основната цел на този разговор е да разберете дали можете да се установите в екип и дали имате достатъчно мотивация да работите според най-високите стандарти на компанията.