Рентабилност на взаимните фондове на Сбербанк: прегледи

Сбербанк Асет Мениджмънт е една от най-големите компании на доверителния пазар у нас. Той е лидер на пазара на услуги и играе важна роля в развитието на взаимните инвестиционни фондове. разнообразие инвестиционни стратегии паричните средства, базирани на различна стойност на акциите и доходност на взаимните фондове "Сбербанк Асет Мениджмънт" предлага на своите клиенти.

Съвременни позиции на компанията

Сбербанк Асет Мениджмънт е високо оценен от рейтинговите агенции. Тя беше призната четири пъти от Global Finance като най-добрата компания за управление на активи в нашата страна, а портфейлните мениджъри на Сбербанк Асет Мениджмънт бяха най-добрите мениджъри на пазара.

Управляващото дружество предлага на частните си инвеститори:

• двадесет отворени и пет взаимни фонда от затворен тип;
• индивидуални инвестиционни сметки;
• управление на доверието.

Сбербанк Асет Мениджмънт управлява фондове с държавно участие.

Какво представляват взаимните фондове?

Взаимоспомагателен фонд или взаимен фонд е прост и достъпен начин за инвестиране в ценни книжа или недвижими имоти с възможност за доходи. Има две важни точки:

• инвестициите се извършват от професионални мениджъри;
• приходите от инвестиции, по правило, са по-високи, отколкото от внасяне на средства по депозити;
• Приходите от инвестиране във взаимни фондове не са гарантирани, за разлика от пускането на средства по депозити в банката.

Оттук и заключението: инвестирането във взаимни фондове е подходящо за лица, които не са готови сами да вземат решения поради липса на време и опит, но искат да получат високи доходи.

Как работят взаимните фондове?

Схемата на функциониране на взаимните фондове може да бъде описана в четири стъпки:

1. Управляващото дружество на Сбербанк предлага на своите клиенти взаимни фондове с доходност в зависимост от избраната инвестиционна стратегия.
2. Клиентът избира взаимен фонд и купува акции, прехвърляйки пари към професионален мениджмънт с цел печалба.
3. Професионалните мениджъри инвестират фонда в различни инструменти (ценни книжа, недвижими имоти), опитвайки се да умножат активите на взаимните фондове.
4. Клиентът получава доход, когато стойността на акциите се увеличи. Растежът не е гарантиран.

Плюсове и минуси на взаимните фондове

Основните предимства на взаимните фондове на Сбербанк Асет Мениджмънт:

1. Доходността на взаимните фондове "Сбербанк" е доста висока. Тя достига за някои взаимни фондове повече от тридесет процента годишно.
2. Минималната цена на акция е хиляда рубли при закупуване в личната сметка на клиента. Това прави възможността за покупка много достъпна.
3. Попълването на отворени средства е възможно по всяко време (за разлика от депозитите, за много от които има ограничение за допълнителни вноски).
4. Рентабилността на взаимните фондове "Сбербанк" се осигурява от професионални мениджъри с дългогодишен опит.
5. Възможността за обратно изкупуване или размяна на отворени фондове съществува на всеки работен ден.

Основният минус на взаимните фондове е рентабилността на Сбербанк Асет Мениджмънт не гарантира.

Какво представляват взаимните фондове?

Обратна връзка за рентабилността на взаимните фондове "Сбербанк Асет Мениджмънт" се различават в зависимост от вида на избрания от клиента фонд. Управляващото дружество предлага няколко взаимни фонда с различни инвестиционни принципи, различни нива на доходност и риск. Всичко това зависи от това кои активи фондът инвестира в клиентски средства. Как да изберем правото на взаимен фонд за конкретен клиент? Така че, изброяваме основните видове взаимни фондове:

1. Облигации за взаимни фондове. Средствата на акционерите се инвестират в дългови ценни книжа с гарантирана доходност при настъпване на падежа. Рискът от инвестиране е почти нулев. За частните инвеститори, които току-що започват, това са идеалните средства за инвестиране.
2. Акции на взаимни фондове Средствата се инвестират в акции на компании от няколко различни сектора на икономиката. Рискът от инвестиране е най-висок. Доходността на взаимните фондове може да бъде както висока, така и отрицателна.
3. Смесени взаимни фондове. Парите се инвестират в облигации и акции. Тези взаимни фондове са златната среда между акциите на взаимните фондове и облигационните фондове.
4. Затворени взаимни фондове за недвижими имоти. Фондовете на акционерите се инвестират в недвижими имоти. Взаимните фондове обикновено са затворени, като средствата се събират за определено време, след което се инвестират в покупка на недвижими имоти, които се продават за известно време. Цената на продажбата гарантира рентабилността на взаимния фонд като цяло. Акционерите могат да получават доходи както от нарастващите разходи за недвижими имоти, така и от отдаването под наем на недвижими имоти.
5. Индексни взаимни фондове. Средствата се инвестират в ценни книжа на борсово търгувани инвестиционни фондове. Особеност на тези взаимни фондове е неспособността на управителя на фонда да прави грешки при избора на инвестиционна стратегия.

Минимален риск

Рентабилността и рискът са две скали. Високият риск осигурява висока възвращаемост, ниският риск осигурява по-ниска възвръщаемост. Възможно е да се намалят рисковете от инвестиране на частни инвеститори чрез придобиване на акции от различни взаимни инвестиционни фондове, т.е. взаимни инвестиционни фондове, които инвестират в различни: t

• ценни книжа (акции и облигации);
• активи (ценни книжа и недвижими имоти);
• клонове на икономиката;
• региони, държави.

Избраната стратегия ви позволява да получите по-голяма гарантирана доходност, да намалите риска от загуби и да се нарича диверсификация на инвестициите.

Облигационни фондове от отворен тип

Ако целта на клиента е не само да спечели по-висок доход, отколкото при поставяне на средства на депозит, но и да се предпази от инфлацията и да минимизира рисковете и загубите, тогава трябва да обърне внимание на взаимните фондове на облигациите. Има прилични оферти с високодоходни взаимни фондове от Сбербанк:

1. "Иля на Муром". Този взаимен фонд е създаден, за да инвестира капитал в държавни облигации, деноминирани в рублата на емитентите на страната ни. Структурата на договорния фонд "Иля Муромец" е ревизирана в съответствие със ситуацията на пазара на страната ни. Активи с атрактивно съотношение риск / доходност са избрани за инвестиции. Всички ценни книжа се избират въз основа на анализ на финансовото състояние на емитиращите дружества. Портфейлът включва обещаващи ценни книжа с възможност за увеличаване на тяхната стойност поради промени в рейтингите или финансовото състояние на емитиращите дружества. Този UIF е лидер по доходност през 2015 г. сред отворените UIF на облигации с NAV над сто милиона рубли.
2. "Обещаващи облигации". Частните фондове се инвестират във високодоходни рублеви облигации. Взаимният фонд включва ценни книжа с обещаващи прогнози за растеж, издадени от Министерството на финансите на Руската федерация (ОФЗ), руските корпорации и регионалните власти. Инвестициите във фонда дават възможност да се печелят пари чрез увеличаване на цената на ценните книжа и получаване на лихвени плащания. Целта на взаимния фонд "Перспективни облигации" е да получи по-висока възвръщаемост, отколкото от поставяне на средства по депозити в рубли. Инвестиционната стратегия в този фонд е подходяща за инвеститори, които очакват да получават доход при нормално ниво на риск.
3. "еврооблигации". Средствата от частни инвеститори се инвестират в еврооблигации, деноминирани в различни валути, но подлежащи на разпределение на валутните рискове. Портфейлът на фонда се разпределя чрез емитиращи компании и сектори на икономиката. Портфейлът включва облигации след анализ на финансовото състояние и перспективите за растеж на емитиращите дружества. Стратегията на взаимните фондове има за цел редовно да променя портфейла и неговата структура, за да минимизира рисковете.
4. "Глобален дългов пазар". UIF е предназначен да получава приходи от инвестиции в дългосрочни ценни книжа, като същевременно минимизира риска.
5. "Пари". Стратегията на взаимните фондове има за цел да реализира печалба от инвестиране в депозитите на банките у нас и краткосрочни облигации на различни емитенти.

Управляващото дружество Сбербанк, доходността на взаимните фондове показва следното:

Структури и проценти на рентабилност на всички взаимни фондове могат да се видят на официалния сайт. Например структурата на договорния фонд "Иля Муромец" със стабилно нарастваща доходност на договорния фонд "Сбербанк" на графиката по-долу.

Условия за инвестиране на частни инвеститори във фонда:

1. Размерът на инвестицията трябва да бъде най-малко в сметката ви, мобилно приложение хиляда, в офиса - петнадесет хиляди рубли.
2. При придобиване на дялове се взема такса от един процент при инвестиране до три милиона рубли и половин процент при инвестиране на повече от три милиона.
3. При обратно изкупуване на дялове се взема такса от два процента при инвестиране до шест месеца, в размер на един процент при инвестиране от шест месеца до две години, нула процента при инвестиране от две години.

Смесени инвестиции на отворени инвестиционни единици

Доходността на договорния фонд "Сбербанк - Балансиран фонд" за годината възлиза на 7.89%. Стратегията на фонда се основава на динамичното разпределение на средствата между акциите и облигациите. Изборът на ценни книжа се определя чрез анализ на емитентите и оценка на финансовото им състояние. Съотношението на ценните книжа в структурата на фонда постоянно се променя.

Условия за инвестиране във фонда:

1. Минималният размер на инвестицията за първата покупка на акции в сметката си, мобилно приложение - от хиляда рубли, а в офиса - от петнадесет хиляди рубли.
2. При закупуване на дялове комисиона се начислява в размер на един процент при инвестиране до три милиона рубли и половин процент при инвестиране над три милиона.
3. При обратно изкупуване на дялове се начислява такса от два процента при инвестиране до шест месеца, в размер на един процент при инвестиране от шест месеца до две години, нула процента при инвестиране от две години.

Затворени взаимни фондове за недвижими имоти

Клиент обратна връзка за рентабилността на взаимните фондове Сбербанк, свързани с недвижими имоти, отбеляза своя растеж, въпреки факта, че на пазара на недвижими имоти себе си е обект на постоянни колебания.

Сбербанк предлага на своите клиенти пет фонда за недвижими имоти от затворен тип:

1. "Търговски недвижими имоти". Средствата се инвестират в търговски имоти с потенциал за увеличаване на стойността.
2. "Жилищни недвижими имоти-2". Инвестиране в жилищни недвижими имоти на столицата на нашата страна и Московска област на етапа на строителството и последващата продажба. Акционерите редовно получават плащания за доходи от инвестиции.
3. "Жилищни недвижими имоти-3". Целта на фонда е да реализира печалба от продажбата на недвижими имоти, придобити на етапа на строителство, формирани чрез разработването на проекта.
4. "Бизнес под наем".
5. "Бизнес под наем 2".

Отворени фондове

Собствените инвестиционни фондове са измислени за частни инвеститори, които искат да получат висока възвръщаемост при наличие на висок риск. Взаимните фондове са подходящи за опитни частни инвеститори, които са склонни да понесат загуби. Ако клиентът е решил да инвестира в акции, компанията му предлага десет отворени (с висока доходност) взаимни фондове на Сбербанк:

1. "Потребителски сектор". Лидерът по отношение на рентабилността над пет години сред отворените инвестиционни фондове с NAV повече от сто милиона рубли. Рентабилността на взаимния фонд "Потребителски сектор" на Сбербанк през изминалата година възлиза на 7.42%.
2. "Финансов сектор". Фондът инвестира в акции на търговски банки.
3. "Глобал Инженеринг". Фондът инвестира в акциите на машиностроителните компании.
4. "Добриня Никитич". Фондът е предназначен за частни инвеститори, търсещи високо ниво на риск.
5. "Малки предприятия". Доходността на договорния фонд за три години възлиза на 35.38%. Фондът инвестира средства от акционери в акции на дружества със средна и малка капитализация (търговия на дребно, електроенергия, финансови институции, недвижими имоти) с потенциал за растеж у нас и в други страни.
6. "Активно управление". Парите на акционерите се инвестират не само в акции, но и в деривати. Стратегията на взаимните фондове включва инвестиране за период от една година. Управлението на взаимните фондове се характеризира с постоянно преразпределение на средствата между акциите и използването на фючърсни договори. Стратегията е насочена към максимизиране на рентабилността чрез преразпределение на акциите в инвестиционния портфейл. Делът на акциите на едно дружество не може да надвишава петнадесет процента.
7. "Power". Средствата са инвестирани в акциите на компаниите в страната, свързани с електроенергетиката.
8. "Природни ресурси". Парите на акционерите се инвестират в ценни книжа на фирми, занимаващи се с добив и преработка на минерали, производство на стомана и минерални торове у нас. Повече от три четвърти от активите на фонда са инвестирани в петролни компании.
9. "Телекомуникации и технологии". Акциите на телекомуникационните компании формират фонда на фонда.
10. "Глобален интернет". Лидерът в рентабилността от началото на миналата година сред всички акционерни фондове с НСА на повече от сто милиона рубли ..

Най-популярен е фондът за потребителски инвестиции на Сбербанк с доходност по-висока от тази на други взаимни фондове.

Отворени взаимни фондове на международни фондове

Сбербанк предлага на своите клиенти десет взаимни фонда от отворен фонд:

1. "Америка". Основната цел на фонда е да генерира доход при инвестиране в акции на американския фондов пазар.
2. "Европа". Основната стратегия на фонда е да генерира доход при инвестиране в акции на фондовия пазар на европейските страни.
3. "Развиващи се пазари". Основната цел на фонда е да генерира доход при инвестиране в акции на развиващите се страни.
4. "Биотехнологии". Целта на взаимния фонд е да реализира печалба при дългосрочно инвестиране в акции на компании в биотехнологичния сектор.
5. "Gold". Средствата се инвестират в индексния фонд, който повтаря динамиката на цената на златото.

Условия за инвестиране във фондове: t

1. Минималният размер на инвестицията за първата покупка на акции в сметката си, мобилно приложение - от хиляда рубли, а в офиса - от петнадесет хиляди рубли.
2. При закупуване на дялове се заплаща такса от един процент при инвестиране до три милиона рубли и половин процент при инвестиране на повече от три милиона.
3. При обратно изкупуване на дялове се начислява такса от два процента при инвестиране до шест месеца, в размер на един процент при инвестиране от шест месеца до две години, нула процента при инвестиране от две години.

Най-печелившите взаимни фондове

Рейтингът на взаимните фондове на Сбербанк по доходност през изминалата година идентифицира двама лидери, които съставляват двадесетте най-печеливши взаимни фонда:

1. "Сбербанк - глобален интернет". Средният добив е 38.78%. Рентабилността на договорния фонд "Сбербанк" за 2017 г. възлиза на 40,37%.
2. "Сбербанк - финансов сектор". Добивът е 23,65%.

резултати

Рентабилността на взаимните фондове на Сбербанк през 2017 г. показа рентабилността на инвестирането на средства от частни инвеститори във взаимни инвестиционни фондове. Доходността е сравнително по-висока от печалбата от депозиране на средства. Да, има рискове, но те са съизмерими с получения доход.