Как да отворите брокерска сметка за физическо лице?

Търговията на фондовата борса е чудесен начин да увеличите спестяванията си, без да напускате дома си. Дори човек, който няма специално образование и никога не е срещал фондовия пазар, може да овладее основите на борсовата търговия.

За да научите как да извършвате прости операции на компютър, не е необходимо да знаете как работи неговият процесор, така че е достатъчно да знаете как работи системата с пазара на ценни книжа и да разберете колко пари сте готови да работите.

Защо ми е необходима сметка за търговия?

Физическо лице не може да търгува само на фондовата борса, затова е необходимо да отвори брокерска сметка. За да направите това, трябва да се свържете с всяка организация, която предоставя тези видове услуги.

Брокерът е един вид посредник между играча и пазара. Той извършва сделки от името на клиента, плаща данъци върху печалбата и взема комисиона за услугите си.

Кой може да открие сметка

Не само възрастен, който е достигнал пълнолетие, може да си осигури брокерска сметка на борсата и от името на детето. За да отворите сметка, имате нужда от паспорт или удостоверение за раждане.

Тук има важен правен нюанс - ако детето е на по-малко от 14 години, то не може да извършва самостоятелни операции, това се прави от неговите родители. При продажба на ценни книжа и деривати в този случай е необходимо разрешение от настойничеството.

Къде да отворите сметка за търговия?

За да се избере фирма, която предоставя услуга по откриване на брокерска сметка, е по-добре да се проучат рейтингите на тези организации предварително.

Така например, според рейтингите на ММВБ, през септември 2018 г. ФГ “БКС” води по обем на търговските операции, следвани от ФК “Откритие” и ООД “БК Регион”. Това означава, че месечният оборот на клиентските операции за тези компании е най-голям на руския пазар.

При отваряне на брокерска сметка трябва предварително да се запознаете с условията. Става дума за комисионни: такса за обслужване на сметка, комисионна за брокер, комисиона за размяна, както и такса за депозитарна услуга.

За всяка сделка титулярът заплаща такса. Принципът тук е прост: колкото по-висока е стойността на сделката, толкова по-малка е комисионната.

След като сте решили къде да откриете брокерска сметка, трябва да се свържете с офиса на компанията за регистрация на всички документи. Като правило, на клиента се изисква само паспорт и лично присъствие.

Дистанционна поддръжка

Редица компании предлагат отдалечено откриване на сметка. Това може да стане на официалния сайт на компанията, където на клиента ще бъде предложено да се запознае с всички тарифни планове и да избере най-подходящия за себе си.

Например, дистанционно откриване на сметка е възможно в “Откриващ брокер”, “БКС брокер”, “Финам”, “Алфа-Капитал”. По-добре е да се изяснят точните условия на услугата, процедурата за внасяне на пари и теглене на средства на уебсайта на организацията, в частен офис или от консултанти на фирми.

Важно е да се отбележи, че на този етап е необходимо да се разбере каква сума да се плати в брокерската сметка.

Най-често на клиентите се предлага да избират тарифа, при която се определя фиксирана цена за една операция. Тази опция е въведена специално за нови клиенти, които все още не са разработили ясна стратегия за работа на борсата.

Използвайте учебни средства

След като сте разбрали как да отворите брокерска сметка за дадено лице, не трябва незабавно да отваряте позиции на пазара. Нивото на риск е голямо и клиентът има малко практически умения на този етап. За да не се губят пари и да не бъдат разочаровани в играта на обмен, по-добре е да се използват възможностите за учене за търговия.

Много брокерски фирми предлагат безплатни уебинари по най-различни теми: с помощта на такива класове можете да създадете обща картина на работата на фондовия пазар, да разберете какви видове операции ви привличат, да научите теоретични познания за функционирането на пазара на ценни книжа.

Отворете демо сметка

Днес повечето големи търговски компании предлагат на своите клиенти да открият демо сметка за спекулативни операции, без да я таксуват. Това се прави, за да може потенциалният участник на пазара да разбере как работи борсата, да проучи аспектите на търгуването на валутните двойки, фючърсите и акциите.

Търговските условия, използващи демо сметка, са близки до реалните, често реалният търговски ден се играе в игрална форма (това може да е денят преди текущата дата). Клиентът може да прави поръчки и да следи операциите, и всичко това - без риск да загуби спестяванията си.

Сумата, която фирмите осигуряват за "изпитателна" сметка, варира средно от 50 000 до 200 000 рубли. По правило това е достатъчно, за да разбере нюансите на борсовата търговия и да започне да практикува с истински пари.

Сортове на сметки

Основната разлика между сметките един от друг е възможността за извършване на операции самостоятелно (класическа сметка) или прехвърляне на правото за извършване на спекулативни операции на консултант (доверителна сметка).

Ако сметката принадлежи на едно лице, то се счита за лично (индивидуално). Съвместната сметка се различава от нея, тъй като няколко физически лица (юридически лица) имат достъп до управлението на сметката.

По видове операции могат да бъдат идентифицирани:

1. Класическа сметка - клиентът може да извършва транзакции, обезпечени с парите, които е внесъл в сметката.
2. Кредитна или маржин сметка - при този тип сметка инвеститорът има възможност да търгува назаемни средства, които брокерът ще му отпусне.
3. Опционална сметка - предназначена за работа с този вид ценни книжа.
4. Пенсионна сметка - собственикът на такава сметка получава обезщетения при плащане на данъци върху печалбите, получени от търговски операции.

По правило видът на сметката се установява при формализиране на договорни отношения с брокерска компания.

Разделяме понятията за търговска сметка и IIS

Брокерската сметка се различава от редовния банков депозит, като депозитите са застраховани от банка от загуби и съществува сметка за спекулативни сделки за работа с фючърсни договори. Такива сделки се считат за високо рискови и не се осигурява застраховка на парите на клиента.

Не бива да бъркате и търговска сметка с индивидуална инвестиционна сметка или IIS. Последното предполага определени условия - възможността да се получи данъчно приспадане, за да се увеличи рентабилността на техните инвестиции.

В допълнение, индивидуална инвестиционна сметка може да се попълни с не повече от 40 000 рубли годишно и не се препоръчва да се теглят пари от нея за три години. Ако клиентът реши да наруши това условие, той ще трябва да върне всички държани от него удръжки, а IIS ще се превърне в редовен брокерски акаунт.

Предимствата на откриването на търговска сметка в банка

Широка функционалност за обслужване на клиенти се предлага днес от банките. Брокерските сметки могат да се отварят дистанционно и да се управляват от лична сметка.

Удобството на спекулативните операции чрез посредничеството на кредитни институции е както следва:

• широка мрежа от клонове;
• срокът на работа на пазара и нивото на доверие на клиентите в банката е по-високо от това на брокерските фирми;
• Можете да теглите средства по картата на същата банка;
• много финансови организации имат свои собствени аналитични отдели;
• няма ограничения за минималния размер на входящите данни;
• за да се управлява сметката, не се изискват специални практически умения.

Търговска сметка в Сбербанк

Нека разгледаме подробно как да открием брокерска сметка в Сбербанк. За да подадете заявка за откриване на сметка, трябва да отидете на уебсайта на банката или да се обадите на горещата линия (900 от мобилен телефон). След това ще трябва да се свържете с клона на банката, работещ с търговски сметки, да попълните въпросник и да подпишете споразумение с тарифната политика на банката.

Ако клиентът вече има дебитна карта в Сбербанк, тогава може да се направи теглене от брокерската сметка. Ако сметката (картата) не е, тогава е препоръчително да направите неговата регистрация.

Процесът на откриване на сметка за търговия отнема около час. След като са изпълнени всички формалности, на клиента се дава таблица с кодове на транзакции и флаш-памет за работа със сметката (за което трябва да заплатите допълнителни 2000 рубли).

За да кредитирате пари в сметка за търговия, в Интернет банката трябва да изберете секцията „Плащания и преводи“, да изберете позиция „Инвестиции и застраховки“, да изберете брокерската сметка и да преведете необходимата сума. Парите идват по този акаунт в един ден.

Как да се използва брокерска сметка на примера на Сбербанк

Трябва да инсталирате търговската програма QUIK на стационарен компютър, таблет или мобилен телефон. Наличието на сметка за търговия ви позволява да извършвате сделки на валутните, деривативните, стоковите и стоковите пазари.

Според мненията на клиентите много хора предпочитат да дават парите си на доверие. Това означава, че всички важни финансови решения за клиента ще бъдат направени от банката, по-точно от компанията Сбербанк Асет Мениджмънт АД.

На пръв поглед за посредническите услуги се начислява малка комисиона - 2% на ден от сумата, която се управлява. Но опитни инвеститори предупреждават, че по време на продължителни периоди на рецесия, 2% от сумата ще трябва да бъдат платени. По този начин можете да полетите до нула.

Заключението предполага, че е по-добре лично да управлявате собствените си спестявания. За да направите това, можете да държите ръка на пулса на пазара всеки ден: преглеждайте аналитични доклади, консултирайте се с по-опитни търговци и се доверявайте на инстинктите си.

Как да теглите пари от търговска сметка

Как да теглим пари от брокерска сметка, открита в Сбербанк? Направете заявка за теглене на средства (това може да стане по телефона или самостоятелно в системата QUIK). Средствата ще се прехвърлят по сметката, посочена във въпросника при регистриране на сметка за работа с ценни книжа. Прехвърлянето може да отнеме до два работни дни.

В случай на други банки или търговски дружества, условията за теглене на пари се определят в договора при откриване на сметка.

Пасивният доход от спекулативните операции е чудесен начин да увеличите спестяванията си. Основното е да изберете лицензирана брокерска компания, да прочетете внимателно условията на споразумението за сътрудничество и да управлявате текущо сметката си. Принципът на работа на брокерските фирми е прост: колкото по-висока е вашата печалба, толкова по-висока е тяхната комисионна, а оттам и заключението - брокерът директно се интересува от успеха на вашите транзакции.