Международни банки за регионално развитие: история на създаването, цели и роля в икономиката

През 60-те години колониалната система най-накрая падна, на която светът продължи повече от век. Стартира интеграцията на световните държави, между които се появиха нови форми на сътрудничество. По това време се появиха първите регионални банки за развитие, чиято основна задача беше да помогнат за създаването на икономически връзки между новите държави, както и за интегрирането на развиващите се държави в световната общност. Могат ли те да изпълнят задачата си?

Откъде идват?

Моделът, по който се създават банките за регионално развитие, е Международната банка за възстановяване и развитие, която в следвоенния период дава на страните, които са пострадали от борбата, да се възстановят. Днес МБВР е минало, а под-и регионалните банки заемат нейното място. Разликата между тези два вида кредитни институции е, че подрегионалните банки работят с много по-малка група страни, отколкото техните регионални „роднини”.

Към днешна дата съществуват четири регионални (европейска, африканска, междуамериканска и азиатска банка за развитие) и три субрегионални (източноафрикански, евроазиатски и андийски корпорации) финансови институции от този тип.

Обхват на дейността

Кредитната политика на банките за развитие е насочена към финансиране на проекти, които играят голяма роля в развитието на даден регион или държава, но не получават заслужено внимание на инвеститорите. Тази категория включва инфраструктурни обекти, които се изплащат само след дълго време (електроцентрали, пътища и др.), Както и социално значими сектори (здравеопазване, селско стопанство). Смисълът на банките за регионално развитие е да се преодолее развиващите се страни тяхната изостаналост и зависимост от по-влиятелните страни-партньори, интегрират тези „новодошли” в световната общност.

Какви инструменти използват?

Финансовата дейност на банката за развитие е свързана с кредитиране не само на държави, но и на частни лица, на които държавата е поверена, а в изключителни случаи и на частни фирми.

За тази цел те използват кредити, закупуване на ценни книжа, както и съфинансиране - начин за инвестиране в проект, в който парите се инвестират не само от самата банка, но и от частен инвеститор (който, разбира се, е бил тестван от банката за надеждност).

Откъде получавате капитала си?

Как се формира капиталът на банка за развитие? В повечето случаи тя се формира от вноски от участващите страни и дори тук системата е доста интересна. Всяка страна има своя дял в уставния капитал, но не я изплаща изцяло, а допринася само за 25%. Останалите средства се внасят от участниците при първото искане на банката. Облигациите, продавани от банките за развитие, заслужават специално внимание, тъй като дългите години на банките те се ползват с доверието на потенциалните купувачи. По този начин банките вземат средства за съществуването си от много източници, което им позволява да не зависят от участващите страни, като същевременно притежават достатъчно средства.

Сфери на влияние

Степента на влияние на определена страна финансова политика институциите зависи от размера на приноса, който тази държава плаща на капитала на банката. Разбира се, колкото повече пари инвестира една държава, толкова повече „гласове“ от акции получава. В същото време, за да се избегне дискриминацията на развиващите се страни, които са силно ограничени в своите финанси, банките въвеждат политика на допълнителни акции, които са равномерно разпределени между всички участници (делът на тези акции в целия обем е само 20%, следователно те не играят особена роля).

По същата причина банките за регионално развитие канят от своите страни региони на света което може да донесе допълнителна печалба. Но принципът на „инвестира повече, получи повече” не се отнася за тези участници: има ограничения за техния дял в тази банка.

Регионални системи за сетълмент

Но ролята на регионалните банки за развитие е не само във финансирането. Те поеха инициативата за създаване на системи за регионално сетълмент, които да позволят значително опростяване на процедурата за паричен трансфер между държавите, които го използват. Основното предимство на тези системи е ниската комисионна, както и скоростта и лекотата на превода.

PPC примери

Най-известната днес е системата за уреждане на TARGET, създадена от Европейската централна банка. Тя функционира в границите на Европейския съюз. В същото време тази платежна система включва специалната система на ЕЦБ, като основната функция на TARGET е да осигури движението на плащанията между двете платежни системи.

Друг начин са ОНД и КОМЕСА (Общ пазар на Източна и Южна Африка). В рамките на техните интеграционни асоциации те създават организации, чрез които преминават международните плащания. Едно от предимствата на междудържавната банка CIS и клиринговата къща COMESA е, че всички транзакции се извършват с участието на национални валути, което намалява зависимостта от щатския долар.

Малко история

Как започна историята на банките за регионално развитие? През 1949 г. се появи Междуамериканската банка за развитие, която обедини 27 развиващи се и 16 развитите страни. 1964 бе белязана от създаването на Африканската банка, която събра 50 развиващи се и 25 развити страни. Две години по-късно Азиатската банка се появи на световната сцена с 31 участници от развиващите се страни и 14 от развитите страни.

Независимо от факта, че всички тези кредитни институции се намират в различни части на света, техните членове са напълно различни страни, те са обединени от инвестиции в области, в които обикновено не се влагат пари: инфраструктура, социална сфера, както и промишленост и минна промишленост.

Азиатска банка за развитие

Първият, който бих искал да разгледам, е Азиатската банка за развитие (АБР). Неговото създаване бе инициирано от Икономическата комисия на ООН за Азия и Далечния изток. Създаването на банката се простира на три години - и след това през 1966 г. започва работа. Основните задачи на АБР са:

• Привличане на инвестиции в региона - както частни, така и публични.
• Инвестиране в проекти за развитие със собствени средства.
• Улесняване на търговията в региона и подпомагане на икономическата интеграция на участниците.

Днес 48 регионални участници от Азиатско-тихоокеанския регион и 19 от други региони на света са членове на Азиатската банка за развитие. Структурата на тази институция включва: Азиатския фонд за развитие, Специалния фонд за техническа помощ и Японския специален фонд.

Основните кредитополучатели на ADB са Индонезия, Пакистан, Индия и Китай. Освен това по-голямата част от капитала на банката идва от чуждестранни членове.

Понастоящем Азиатската банка за развитие вижда своите основни задачи като:

• Подпомагане на икономическия растеж на развиващите се страни чрез финансова помощ в областта на здравеопазването, образованието и подобряването на инфраструктурата.
• Развитието на „зелените технологии“ и повишаването на осведомеността на жителите на региона за концепцията за екологична безопасност.
• По-тясна интеграция поради разпределението на ресурсите, разширяване на пазарите в регионите.

ADB е една от най-бързо развиващите се банки за развитие. Въпреки факта, че повечето страни членки са развиващи се страни, част от чието население живее в бедност, този регион показва най-добри темпове на икономическо възстановяване в развитите страни след финансови сътресения. Вероятно това се дължи на факта, че съотношението на съществуващия капитал и капитала на търсенето в тази банка е 1:92, т.е. в критична ситуация, състоянието на АБР се увеличава за много кратко време. Перспективите на Азиатско-тихоокеанския регион позволяват на банката да получава огромни средства от външни инвеститори.

Африканска банка за развитие

Друга мащабна асоциация е Африканската банка за развитие, известна още като AfDB, която започна своята работа през 1964 г. и получи право да извършва финансови операции само две години след нейното откриване. Въпреки почтената си възраст, Съюзът продължава да се разширява. Днес участниците в АфФБ са 80 държави, 26 от които са разположени извън африканския регион. Най-големи дялове в банката имат Нигерия, САЩ, Япония и Египет.

Като се има предвид спецификата на региона, в който функционира AfDB, той често променя основните си области на дейност. Ако на първия етап от своето развитие (до 2004 г.) приоритет беше развитието на селското стопанство и инфраструктурата на участващите страни, то банката премина към развитие на частния сектор на икономиката.

Повечето от заемите се вземат от държавите от развитите Северна Африка: Алжир, Египет, Мароко, Тунис. Една от особеностите на кредитната политика на Африканската банка за развитие е разделянето на нейните членове на три групи: първата включва 38 държави, за които са налични само еднократни целеви кредити (38), втората - редовни заеми без специални основания (13), третата - трета - Нигерия и Зимбабве, които са между две други групи и получават заеми от два вида.

След финансовата криза, която засегна Африка, основните задачи на AfDB бяха:

• Задълбочаване на интеграционните процеси в рамките на асоциацията.
• Намаляване на бедността.
• Интервенция във вътрешната политика на страни, в които възникват военни конфликти.
• Развитие на инфраструктурата в държави, които се нуждаят от нея.

Африканската банка за развитие включва Африканския фонд за развитие (който извършва финансови транзакции) и нигерийския доверителен фонд (кредитна институция за най-слабо развитите страни).

Създаване на банка за развитие в Русия

Неотдавна бе обявено създаването на друга кредитна институция - руската банка за регионално развитие се готви за откриването. Трябва да се отбележи, че това не е първият опит на Русия да създаде подобна финансова институция: преди това Руската банка за възстановяване и развитие и Руската банка за развитие се противопоставиха една на друга в началото на двете хилядни. Новият РБР ще обедини най-големите банки в страната и също ще се превърне в опонент на РБР - друга организация, наречена Руската банка за развитие, която включва конкуриращите се банки на създадения РРБ.

Предвид сложността на организационните въпроси, политически конфликти (Собствениците на РБРБ и РДБ далеч не са последните хора в държавата) и присъствието на вече съществуващи подрегионални банки за развитие в региона (Русия е част от ОНД, чийто финансов орган вече е споменато по-горе), трудно е да се каже на арената, където играят международните банки за регионално развитие.

заключение

Какво дават банките за регионално развитие на света? На първо място, те спомагат за интегрирането на икономиките на страните с различно ниво на развитие, като осигуряват цялата възможна помощ на най-нуждаещите се страни. Страните членки на регионалните банки имат възможност да получат заеми за развитието на тяхната инфраструктура, социалната сфера и някои отрасли - области, които са предимно непривлекателни за инвеститорите, но също така трябва да бъдат развити. Много е трудно да се очертае обща тенденция в развитието на банките: те работят в различни региони и затова избират различни неща като приоритети. Но едно нещо те могат да намерят общо: те споделят огромна роля в глобалната икономика. Те не само изпълняват задълженията на кредиторите, но и помагат на страните да подобрят отношенията си, да съберат икономики, да развият инфраструктура - такива неща са скъпи. Ролята на регионалните банки за развитие е безценна.