Централна банка на Русия: основни задачи и функции

Централната банка е държавната институция, която регулира кредитната и банковата система на страната. Той е основният компонент на системата и се занимава с осигуряване на устойчивост на покупателната способност на националната валута.

Правен статут

Централната банка на Русия е юридическо лице. Трябва да се отбележи, че тя не е част от структурата на държавните органи. В същото време обаче неговата собственост и капитал са федерална собственост. Централна банка, Сбербанк на Русия са държавни институции. Но това са две напълно различни институции. Разликата е, че първата действа като регулатор на пазара, а Сбербанк е най-голямата финансова институция в страната. Освен това, Сбербанк има клон - Централната банка на черната почва на Русия. Тази институция е създадена през 2001 г. в резултат на сливането на клоновете на Сбербанк - Воронеж, Белгород, Курск, Липецк и Орел.

Регулаторът има изключителното право издаване на парични средства фондове. Институцията не се регулира от Федералната данъчна служба. Той финансира разходите си за своя сметка, с други думи, Банката на Русия не носи отговорност за задълженията на държавата.

Централната банка на Русия не може да участва в капитала на други банки, освен ако законът не предвижда друго. Освен това Централната банка не може да бъде член на нито една организация, освен ако дейността й е свързана с поддържането на дейността на регулатора. В същото време една финансова институция може да участва в капитала на международни организации, участващи в развитието на сътрудничеството в кредитния, банковия, валутния сектор.

цели

Дейността на Централната банка на Русия е насочена към постигане на следните цели:

• осигуряване на стабилност на националната валута;
• развитие на банковата система;
• осигуряване на функционирането на платежната система.

задачи

Единствената институция в страната, която има право да емитира банкноти, е Централната банка на Руската федерация. Основните задачи и функции са насочени към постигането на тази цел:

• Въвеждане на валутен контрол чрез формиране на задължителни резерви в Централната банка, определяне на лихвени проценти, контролиране на растежа на паричното предлагане.
• Регулаторът изпълнява функциите на правителствен банкер, т.е. съхранява средствата на държавните бюджети и държавните заеми по сметки и извършва касовите им услуги.
• Банката на Русия не работи с физически и юридически лица, а с търговски банки и други специализирани финансови институции. Той контролира цялата финансова система на страната, установява нормите на задължителните резерви и действа като кредитор от последна инстанция.
• Централната банка съхранява валутните резерви на страната.

За изпълнението на тези задачи Централната банка използва следните методи за икономическо регулиране:

• промяна в процента на рефинансиране;
• коригиране на резервите;
• валутни сделки на пазара;
• рефинансиране на кредитната система.

Функции на Централната банка

• Осигуряване на стабилност на националната валута.
• Освобождаване на банкноти.
• Разработване на счетоводни правила.
• Резерви за съхранение.
• Кредитиране на банки.
• Развитие на паричната политика.
• Бюджети за управление на сметки на всички нива.
• Лицензиране на всички финансови организации, контрол върху спазването на условията за неговото използване.
• Изпълнението на всички видове банкови операции от името на правителството.
• изпълнение валутно регулиране (инсталиране на валутни курсове, регулиране на паричното предлагане и др.).
• Определяне на процедурата за уреждане между държави, юридически и физически лица.
• Разработване на счетоводни и отчетни правила.
• Разработване на прогноза платежен баланс страна.
• Анализ и прогнозиране на развитието на икономиката на страната като цяло и по региони.

Отнемане на лиценз през 2016 г.

Миналата година Централната банка на Русия отново счупи рекорда, отнемайки лицензи от 97 банки. Политиката на клиринг на пазара на безскрупулни играчи се провежда от назначаването на нов председател през 2013 г. През първите шест месеца тридесет и две институции загубиха разрешение за експлоатация през следващата година осемдесет и шест институции, а през 2015 г. деветдесет и три банки.

По време на работата на предишния председател масовото отнемане на лицензи (59 броя) се наблюдава едва през 2006 г. От 2002 г. до 2012 г. са отменени 362 лицензии, а през предходните четири години - 306 лицензии.

Нормативни актове

Федералният закон “За Централната банка на Русия” от 10 юли 2002 г. и Федералният закон за БиБД (“За банките и банковата дейност”) регулират дейността на тази финансова институция. От своя страна Централната банка има право да разработва правила за паричното обращение. Практически всички тези закони подлежат на задължителна регистрация в Министерството на правосъдието. Изключения са актовете, установяващи:

• обменни курсове;
• промяна в процента на рефинансиране;
• стандарти за размер;
• всички количествени ограничения;
• реда на функциониране на системата за ценни книжа.

Регистрираните актове се изпращат до всички кредитни институции в страната.

Законът за централната банка на Русия предвижда, че печалбата на организацията се определя като разликата между приходите от банкови операции, участието в капитала на други финансови организации и разходите, свързани с изпълнението на функции.

Национален съвет

Организацията на Централната банка на Русия се състои в това, че тази структура се управлява от колегиален орган - Националния съвет. Той се ръководи от председател, който се избира с мнозинство. Общият съвет включва дванадесет души:

• Двама членове се изпращат от Съвета на Федералното събрание;
• от Държавната дума - трима членове;
• Президентът на Руската федерация и правителството на Руската федерация определят трима представители на Съвета.

Членовете на съвета се назначават за срок от четири години. Решенията се вземат с мнозинство от гласовете с кворум от седем и задължителното присъствие на представител. В същото време становищата на членовете на Съвета, които са в малцинство, се записват в протокола от заседанието.

Националният съвет решава следните въпроси:

• анализ на годишния доклад;
• въпроси на развитието на банковата система;
• насоки за развитие на паричната политика;
• Участие на БР в капитала на други организации;
• назначаване на одитор на BR;
• банково регулиране;
• изпълнение паричната политика контрол;
• организация на системата за сетълмент;
• оценки на разходите;
• подготовка на проекти в областта на банковото дело;
• прави предложения за инспекции от Сметната палата.

Председател на банката

Кандидатът за тази длъжност се представлява от президента на Руската федерация най-малко три месеца преди изтичането на пълномощията на председателя. Определено лице се избира с мнозинство от гласовете на Държавната дума за срок от четири години. Същото лице не може да заема тази длъжност за повече от три последователни мандата.

председател:

• действа от името на Централната банка, представлява нейните интереси без пълномощно;
• присъства на заседанията на Съвета и в случай на равен брой гласове взема окончателното решение;
• подписва регламенти, решения, протоколи от заседания, споразумения;
• носи пълна отговорност за дейността на Централната банка.

Централната банка на Русия, заедно с Централния офис, териториалните институции, касовите центрове, компютърните центрове, образователните институции, участващи в дейността на Централната банка, формира вертикална управленска структура.

Представяне на банковия сектор

Печалбата на всички кредитни институции в страната през 2016 г. се е увеличила пет пъти: от 192 млрд. Рубли до 929 млрд. Рубли. Балансът на резервите се увеличава с Tris на половин процент годишно (до 1 352 милиарда рубли). Обемът на заемите от Централната банка намалява наполовина, обемът на депозитите на съкровищницата намалява с един и половина пъти, делът на набраните средства от Централната банка в пасивите намалява до 3,4%, а от хазната - до 0,4%.

През декември 2016 г. руските банки получиха печалба в размер на 141 млрд. Рубли. (през декември 2015 г. е отбелязана загуба от 72 млрд. рубли). Балансът на резервите за загуби намалява с 4.7%, докато през 2015 г. се наблюдава увеличение на резервите с четири и половина процента. Просрочените задължения по корпоративни кредити намаляват с 8.9%, а при кредитите на дребно - с 0.7%. През 2015 г. просрочените задължения по корпоративни кредити за годината не се променят (6.3%), а по кредитите на дребно - намаляват до 7.9%. За да получите по-надеждна информация за финансовото състояние на кредитополучателите, до края на 2017 г. Централната банка планира да създаде регистър на обезпеченията за кредити. Това ще ви позволи да следите и предотвратите основния проблем на банковата система - издаването на кредити на кредитополучатели, които не могат да предоставят качествен депозит.

Статистически данни за ключовата ставка на ценните книжа

Федералният закон “За централната банка на Русия” предвижда, че регулаторът може да промени основния лихвен процент, за да гарантира стабилността на рублата. Тя е въведена от Централната банка през 2013 г. като мярка за преход към режим на инфлационно таргетиране. Централната банка формира и лихвения коридор, регулиращ ликвидността на банковия сектор.

От 01.01.13г. Процентът на рефинансиране беше приравнен на ключа. За първи път стойността на тези два показателя е променена от Централната банка на Руската федерация (Банка на Русия) на 13 септември 1313 г. Стойността на основния лихвен процент за целите на осигуряване и усвояване на ликвидността е пет и половина процента. В рамките на пет месеца, за да затегне монетарната политика, основният лихвен процент бе увеличен до седем процента годишно. Това позволи да се предотврати силното нарастване на инфлацията на фона на повишената нестабилност на пазара.

Следващото увеличение е на 25 април 2014 г. Във връзка с нарастването на инфлационните рискове процентът се повишава до 7.5%. През следващите шест месеца са се увеличили още два процента: до 8% (07.25.14) и 10.5% (12.12.14).

На 16 декември 2014 г. Банката на Русия повиши основната лихва до 17% годишно. Допълнително бяха въведени плаващи 1,75 процентни пункта, които се отпускат за заеми за нетъргуеми активи. Такива заеми са били обслужвани преди това с фиксиран лихвен процент.

Като се има предвид ускореното нарастване на потребителските цени, регулаторът от 30 януари 2015 г. намали процента до 15%. Тези промени не съвпадат с прогнозите на анализаторите, които вярват, че Централната банка няма да промени курса. Инфлацията в Руската федерация остана висока, а рублата - слаба. Нямаше предпоставки за намаляване на процента. По същата причина основният лихвен процент бе намален още четири пъти: до 14% (03/13/15) и до 12,5% (04/20/15), 11,5% (06/16/15) и до 11 % (31.07.15)

Златни резерви

Международните валутни резерви са високоликвидни финансови активи, държани от Банката на Русия и правителството. Те включват валутни активи, монетарно злато, специални права на тираж и други резервни активи. Златни резерви са един от регулаторните инструменти паричната политика.

През декември 2016 г. регулаторът отмени закупуването на злато. В началото на 2017 г. златните и валутните резерви на страната възлизат на 51,9 млн. Унции. Този показател за декември не се промени. В същото време цената на резервите поради колебанията на цените е намаляла с 2.4%. Това доведе до намаляване на общите резерви с 15.9%.

През 2016 г. Централната банка закупи 200 тона злато, което е с 9 тона по-малко в сравнение с 2015 година. В резултат обемът на златните резерви се увеличи с 14.1%, а тяхната парична стойност се увеличи с 24%. През последните пет години най-активните покупки на злато се наблюдават през 2014 г., когато Централната банка придоби 5,5 милиона тройунции злато.